نظراً للصعوبات التي قد تصاحب عمليات شراء وبيع السلع أو تقديم خدمات البيع في الأسواق العالمية والمحلية، يسعى البنك السعودي الفرنسي، ممثلاً بإدارة مبيعات وحلول التجارة والتمويل، إلى مساعدة العملاء على إتمام عمليات التمويل الخاصة بهم وكذلك تزويدهم بأفضل الحلول التي تتناسب مع طبيعة أعمالهم، ومن هذا المنطلق يعمل البنك على تقديم استشارات مناسبة للعملاء مستندا إلى الخبرة الطويلة التي يتمتع بها ووضع أفضل الحلول المالية التي تتناسب مع طبيعة الأعمال التجارية المطلوبة
المنتجات الخاصة بعمليات الاستيراد
خطابات الاعتماد (تقليدية وإسلامية)
الاعتماد المستندي هو تعهد يصدر عن البنك (البنك المصدر) نيابة عن المتقدم بالطلب (المشتري/ المستورد) لصالح المستفيد (البائع/ المصدر) لتسديد ثمن البضاعة أو الخدمات، شريطة أن يقدم المستفيد المستندات التي تتفق مع شروط وأحكام الاعتماد.
خطاب اعتماد الاستيراد
يقوم البنك، بناءً على طلب من العميل، بإصدار وتعديل خطاب الاعتماد وإجراء الدفع حسب الشروط والأحكام المذكورة فيه
أنواع خطابات اعتماد الاستيراد التي يقدمها البنك السعودي الفرنسي
خطاب اعتماد دوار (قابل للتجديد)
يسمح خطاب الاعتماد الدوار بتجديد مبلغ الاعتماد بنفس الشروط والأحكام كما في الاعتماد الأصلي، في حالة حدوث أمر يستوجب التجديد
يتفق مقدم الطلب والمستفيد، عند اختيار اعتماد دوار، على تفاصيل الاعتماد المنفرد، وتحديد المبلغ الأساسي لكل عملية تجديد، والجدول الزمني وما إذا كان الاعتماد تراكمي أو غير تراكمي وعدد الدورات المطلوبة للوفاء بالقيمة الإجمالية للعقد. بناء على اتفاق كل من مقدم الطلب والمستفيد، وهناك حالات معينة يبدأ مفعول الدوران بعد إجراء تعديل خاص
اعتماد مستندي قابل للتحويل
يسمح الاعتماد القابل للتحويل للمستفيد بتحويل الاعتماد إلى مستفيد آخر أو أكثر (وفقاً لشروط وأحكام الاعتماد)، ويستخدم عموماً عندما يكون المستفيد الأول وسيطاً ويرغب بتحويل كامل قيمة خطاب الاعتماد أو أي جزء منها إلى مستفيد آخر أو أكثر. ولا يطلب، في الاعتماد القابل للتحويل، من المستفيد أن يكون حاصلاً على تسهيلات ائتمانية مع البنك، ويمكن للمستفيد الاستفادة عن طريق تنسيق عملية التجارة بين مقدم الطلب والمورد.
منتجات يمكن أن تدعم أعمالك التجارية من خلال أثبات مصداقيتك المالية وقدرتك على الوفاء بالتزاماتك التعاقدية.
اعتماد مستندي مؤمن
تستخدم الاعتمادات المؤمنة للقيام بعمليات مالية وتجارية واسعة، فهي تتضمن نفس صيغ الاعتمادات المستندية التجارية، لكن النية ترتكز غالباً على أن يقوم المستفيد، الذي يصدر خطاب الاعتماد لصالحه، بالسحب فقط في حالة تعثر العملية المتعلقة بخطاب اعتماد مؤمن. لذا وعلى غرار الاعتماد المستندي التجاري، فخطاب اعتماد مؤمن يعمل كضمان في حالة الاخفاق بتسديد الالتزامات التعاقدية، مثل التزام المشتري بالدفع أو التزام البائع بالتوريد
المنتجات الخاصة بالتصدير
اعتمادات التصدير
يمكن للبنك الاخطار بإصدار وتعديل خطابات الاعتماد المعزز وغير المعزز لمصلحتك.
عندما يضيف البنك تعزيزاً على خطاب الاعتماد الصادر لمصلحتك، فإن البنك يتعهد بالدفع شريطة تقديم المستندات وفقاً لشروط وأحكام خطاب الاعتماد
خطاب الاعتماد المعز
يمثل تعزيز البنك (البنك المعزز) بموجب تفويض أو طلب من البنك المُصدر، تعهداً محدداً من البنك المعزز، بالإضافة إلى تعهد البنك المصدر، بشرط تقديم المستندات المطلوبة إلى البنك المعزز أو البنك المعين، حسب أحكام وشروط خطاب الاعتماد
منتجات خطابات الضمان
يعرّف الضمان البنكي بالتزام البنك التزاماً غير قابل للنقض بدفع مبلغ من المال في حال اخفاق أو تعثر طرف ثالث يكون البنك أصدر الضمان نيابة عنه
أنواع الضمانات
خطاب ضمان ابتدائي
يتعلق هذا النوع من الضمانات غالباً بالمناقصات الحكومية. ففي حالة رغبة شركة ما الدخول في مناقصة، فيجب على تلك الشركة تقديم خطاب ضمان ابتدائي مع طلبها. لذا، تعتبر خطابات الضمان الابتدائية وسيلة دفع آمنة للمبلغ المضمون
ضمان حسن الأداء
يستخدم هذا النوع من الضمانات من قبل البنك بناء على طلب طالب الضمان بالتعهد بالدفع للمستفيد في حال فشل طالب الضمان بالوفاء بالتزاماته التعاقدية
ضمان الدفعة المقدمة
يصدر ضمان الدفعة المقدمة عادة لضمان استعادة الدفعة المقدمة في حال عدم الالتزام بالتنفيذ أو تقديم الخدمات المطلوبة
ضمان الدفع
.يصدر كوسيلة لتأمين دفع المبالغ للبضاعة المسلمة أو الخدمات المقدمة
خطاب ضمان الدفعة المبقاة
. ضمان الدفعة المبقاة يضمن الإفراج عن المبالغ المحتجزة في حال عدم الوفاء بالالتزامات التعاقدية المضمونة
ضمان الزكاة وضريبة الدخل
. يصدر هذا الضمان لمصلحة إدارة الزكاة وضريبة الدخل كضمان لتسديد الضريبة المستحقة وغرامات التسديد والزكاة
ضمان الشحن
في حال فقدان بوليصة الشحن، يمكن اصدار ضمان لصالح شركة الشحن للإفراج عن البضاعة دون الحاجة إلى
. تقديم بوليصة الشحن الأصلية
خطابات الضمان المحتوية على نصوص خاصة
هي ضمانات توضع حسب متطلبات العميل الخاصة
الضمانات المقابلة
. ضمان يصدر عن طريق بنك ما لمصلحة بنك آخر يطلب منه إصدار ضمان لمصلحة مستفيد عادة ما يكون في بلده
منتجات مستندات تحصيل الاستيراد والتصدير
أمر التحصيل المستندي هو طريقة لتنفيذ العمليات التجارية عند توفر الثقه بين المشتري والبائع ودون الحاجة إلى وجود تعهد من قبل البنك كما في الاعتمادات او الضمانات. التحصيل المستندي هو تعليمات صادرة لـ "البنك المحصل" لتسليم
. المستندات للمشتري مقابل الدفع او قبول الكمبيالة
. التحصيل المستندي هو منتج منخفض الكلفة، لأنه لا يتطلب وجود تسهيلات ائتمانية أو مصرفية
خطابات الاعتماد والتحصيل التمويل اللاحق
يعتبر هذا المنتج استمرارا لمفهوم الائتمان للمشتري (المستورد) مقابل مشترياته من خلال خطاب اعتماد أو تحصيل
. مستندي، وهو يعمل على تحسين التدفقات النقدية
ضمان كمبيالة
تعهد دون قيد أو شرط وغير قابل للنقض بأن يقوم البنك بالدفع نيابة عن المشتري (مقابل البضاعة المشتراة أو
. الخدمات المقدمة) للبائع في تاريخ الاستحقاق، بتكلفه منخفضة مقارنة بخطاب الاعتماد
خصم الكمبيالات
خصم الكمبيالات بمدة عرفية بموجب خطابات الائتمان و الاستيراد والتصدير والكمبيالات المضمون ، لتحسين التدفقات
. النقدية و القدرة على تمويل عمليات العميل
المنتجات المُركّبة
يقدم البنك السعودي الفرنسي، إلى جانب منتجات تمويل التجارة التقليدية، حلولاً مالية تجارية مركّبة لعملائه، حيث يقوم أخصائي التجارة المالي بتقييم طبيعة أعمالك التجارية ويقدم لك حلولاً مناسبة لكافة أعمالك التجارية أو لعملية أو لعقد واحد. سوف يعمل الفريق المختص بتحديد منتج واحد أو عدة منتجات أو تصميم منتج مركب يناسب أعمالك التجارية وبتكلفة مناسبة.
اعتمادات المشتري
شراء مستندات التصدير
مفهوم المنتج والفوائد: وضع هذا المنتج لفائدة المستوردين من خلال توفير التكاليف المالية المتعلقة بمشترياتهم الائتمانية من مورديهم. يحصل المورد (عميل البنك السعودي الفرنسي) على خيار لاستبدال ائتمان المورد (شروط الدفع المؤجل الذي يأتي بتكلفة) بتكلفة ائتمان أقل مقدم من البنك السعودي الفرنسي، بما يمكن المستورد من تخفيض كلفة
. استيراد البضاعة
خطاب اعتماد المورد
:برنامج تمويل المورد
يقدم المورد تحت مفهوم هذا البرنامج تمويلاً لعملائه بواسطة ترتيبات معينة وحل موضوع من قبل البنك السعودي
. الفرنسي
